Kako prodati udjele u fondu

Što su udjeli u fondu?

Fond se opisuje kao imovina ulagača. Imovina je pretvorena u portfelj raznih vrijednosnih papira, odnosno, imovina je uložena u razne vrijednosne papire (dionice, obveznice, trezorski zapisi, novčani depoziti itd. ). Ovdje se cjelokupna imovina dijeli na jednake dijelove - takozvane udjele, a budući vlasnici fonda su ulagatelji koji su sa svojim uloženim sredstvima kupili udjele koji se nalaze na otvorenom investicijskom fondu. Ove fondove osnivaju društva za upravljanje investicijskim fondovima, i ono upravlja samom imovinom koja je investirana u fondove.

Što je portfelj određenog fonda? Skup navedenih vrijednosnih papira koji sam fond ima/posjeduje. Cijenu diktira trenutno tržište kapitala, što znači da vrijednost nije u konačnici definirana, te je podložna promjenama kako se tržište kreće. Udjeli u fondu mogu varirati, ovisno o vrijednosnim papirima. Kao posljedica navedenih promjena, mijenja se i sama cijena udjela u fondu. Udjeli u fondu se mogu pratiti svaki dan. Da li se fond može investirati u strane/inozemne vrijednosne papire? Fondovi svakako kupuju domaće i inozemne vrijednosne papire. Koje vrijednosne papire će fond kupiti ovisi o samoj strategiji kao i ograničenjima ulaganja koja su navedena u prospektu određenog fonda.

Kako znati da li su udjeli u fondu sigurni?

Često se postavlja pitanje što zapravo ulagač u fondu kupuje? Ulagač će kupiti svoji udjel. Sva imovina fonda mora biti podijeljena na jednake dijelove koji se nazuvaju udjeli u fondu. Svaki ovaj udjel je u stvari proporcionalni dio u cjelokupnoj imovini određenog investicijskog fonda. Cijena samog udjela se može mijenjati ovisno o promjeni cijena na tržištu (cijene vrijednosnih papira). Obavezujete li se popunjavanjem zahtijeva za izdavanje/kupnju udjela na uplatu u sami fond?

Ovdje je zahtjev neobvezujuć dokument. Preporučuje se da se zahtjev za izdavanje/kupnju udjela popuni nakon što je pročitan prospekt fonda i nakon što je ustanovljeno da on zadovoljava investicijske zahtjeve. Udjeli u fondu se ostvaruju tek onda kada dostavite potpisani zahtjev i potrebne dokumente za uplatu, i kada je društvo zaprimilo uplatu i dodijelilo udjele. Kada zaprimate izvještaj o kupljenim udjelima? Na isti dan kada je vaša uplata vidljiva na računu uzetog fonda. Automatski će vam se poslati potvrda o kupljenim udjelima.

Kako se prodaju udjeli u fondu?

Kako znati u što ulaže odabrani fond? U samom prospektu fonda jasno mora biti navedena ciljana struktura samog portfelja. Upravo zato se preporučuje detaljno čitanje prospekta fonda prije odluke o ulaganju. Društvo koje upravlja fondovima obvezno je na mjesečnoj bazi prikazati 10 najvećih ulaganja odabranih fonda. Ova mjesečna izvješća donose detalje o ulaganju. Postoji li neko vremensko razdoblje kada se najbolje kupuju/prodaju udjeli u fondu? Svaki tip fonda ima preporučeno razdoblje za ulaganje, čime će se smanjiti rizik koji će nastati radi povremenih kratkoročnih oscilacija. Same cijene udjela će ovisiti o cijenama koje se nalaze na ostatku tržišta kapitala (burzama).

Nažalost, nema pouzdanih indikatora koji bi ukazali kada je najbolje prodati. Trebate li imati posebna znanja kako bi ulagali u fondove? Potrebno je unaprijed znati na koje vremensko razdoblje želite investirati, koji rizik ste spremni prihvatiti, i kakav ste karakter kod ulaganja. Nisu potrebna posebna znanja kako bi se ulagalo u fondove jer odluke o investiranju donose društva koja upravljaju samim fondovima. Mnogi se zaletavaju sa kupnjom i zatim postavljaju pitanje kako se prodaju udjeli u fondu. Prodaja se može izvršiti bilo kada, no poželjno je da se zna isplativost. Prije ulaganja, postavite si pitanje koji je cilj vaše investicije i sukladno tome donosite odluke vezane za kupnju ili prodaju.